Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, welche Massnahmen wir unter unserer Curaçao eGaming-Lizenz (Nr. 8048/JAZ2021-043) umsetzen und was das für Ihr Spielerkonto bedeutet.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben das Coin Casino unter der Lizenz der Curaçao eGaming Behörde und unterstellen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften. Zu unseren Verpflichtungen gehören die Identifizierung aller Spieler, die laufende Überwachung von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht.

Unser Geldwäschereipräventionsprogramm wird regelmässig geprüft und aktualisiert. Wir arbeiten mit externen Compliance-Partnern zusammen, verdächtige Zahlungsmuster werden von geschulten Mitarbeitenden manuell geprüft. Von jedem Konto führen wir ein vollständiges Transaktionsprotokoll, das auf Anfrage der Behörde offengelegt werden kann.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Kann ein Auszahlungswunsch ohne vollständige Prüfung nicht bearbeitet werden, so setzt die Bearbeitung erst nach Abschluss der Verifizierung ein. Darüber hinaus führen wir Prüfungen bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen sowie bei Auffälligkeiten im Spielverhalten durch.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen staatlichen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Nationalität; Abgleich mit Sperrlisten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumentenupload
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei ungewöhnlich hohen kumulierten Einzahlungen
• Verhaltensauffälligkeiten: Prüfung, wenn Transaktionsmuster von Ihrem gewohnten Verhalten abweichen

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess ist so aufgebaut, dass er in wenigen Minuten eingeleitet und meist innerhalb von 24 bis 48 Stunden abgeschlossen ist. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, der Support-Chat hilft bei Fragen jederzeit weiter (24/7 erreichbar).

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, ausschliesslich vom Compliance-Team eingesehen und auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Kein Mitarbeiter ausserhalb der Compliance-Abteilung hat Zugriff.

• 1. Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Dokumentkategorie
• 2. Fotografieren oder scannen Sie das Dokument in voller Schärfe, alle vier Ecken sichtbar
• 3. Laden Sie die Datei hoch (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei)
• 4. Das Compliance-Team prüft die Unterlagen normalerweise innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• 5. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, auffälligen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellenwerten fragen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine vorgeschriebene Massnahme, mit der wir ausschliessen, dass unser Casino zur Umleitung illegaler Gelder genutzt wird.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder Nachweise über Vermögensverkäufe. Bereits eingereichte Nachweise müssen wir in gewissen Abständen aktualisieren, wenn sich Ihre finanzielle Situation erkennbar verändert oder wenn wir dazu behördlich angehalten werden.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem, das ungewöhnliche Muster kennt: etwa rasch aufeinanderfolgende Höchsteinzahlungen ohne Spielaktivität, Auszahlungen kurz nach Einzahlung oder viele kleine Transaktionen, die eine grosse Summe umgehen sollen. Auffällige Fälle werden manuell geprüft und können eine erweiterte Verifizierung auslösen.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Steht dort nicht genügend Guthaben zur Verfügung, zahlen wir auf eine alternative, auf Ihren Namen laufende Methode aus. Der Mindestbetrag für Einzahlungen und Auszahlungen liegt bei 20 CHF, Auszahlungen sind mit 10,000 CHF pro Tag begrenzt und werden innerhalb von bis zu 24 Stunden bearbeitet; Kryptowährungen innerhalb desselben Zeitraums. Für Ein- und Auszahlungen berechnen wir keine Gebühren.

Folgen fehlender Verifizierung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder kann Ihre Identität nicht bestätigt werden, behalten wir uns vor, Auszahlungen zu sperren und das Konto vorübergehend einzufrieren. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, aber ohne abgeschlossene Verifizierung erhalten Sie kein ausgezahltes Guthaben.

Liegen konkrete Hinweise auf Geldwäscherei, Identitätsbetrug oder Nutzung durch Dritte vor, sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorfall der Lizenzbehörde. Guthaben aus nachweislich legaler Herkunft zahlen wir nach Abschluss der Prüfung aus. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden.

Dokumentenaufbewahrung und Datenschutz

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenz vorschreiben. Grund ist die Pflicht, Behördenanfragen auch nach Kontoauflösung noch beantworten zu können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist werden Dokumente unwiderruflich gelöscht. Während der Frist haben ausschliesslich autorisierte Compliance-Mitarbeitende Zugriff; eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, soweit Gesetze oder behördliche Anordnungen dies verlangen.

Häufige Fragen zum Coin Casino

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Nein, die vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten kann sie auch früher erforderlich werden.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar eingereicht werden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto.

Welche Dokumente gelten als Adressnachweis?

Versorgerrechnungen oder Bankauszüge, die nicht älter als drei Monate sind und Ihren Namen sowie Ihre aktuelle Adresse zeigen.

Warum zahlt ihr nicht auf eine andere Methode aus?

Wir folgen der Same-Methode-Regel: Auszahlungen gehen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Nur wenn dort das Guthaben nicht ausreicht, zahlen wir auf eine alternative, auf Ihren Namen lautende Methode.